Tiens, ils remettent ça.
Et comme d'hab, quand une bulle se monte, l'Etat pousse la roue :
http://www.businessinsider.com/20-year-old-buys-home-with-183000-fha-loan-and-just-35-down-2009-10
bon article sur une jeune femme de 20 ans qui achète une maison avec un prêt de la Federal Housing Authority, avec comme apport personnel 3,5% du montant total, qui doit bosser 3 jobs pour payer les remboursements, sachant qu'avec la montée du chômage, la probabilité d'en perdre un des trois est très forte. En plus, elle rêve complètement sur la supposée valeur de sa maison.
Et ici d'autres signes que ça recommence :
http://www.businessinsider.com/the-next-housing-bubble-is-here-2009-10#it-starts-with-cheap-money-1
On y reparle une fois de plus, de nos fameuses Fannie and Freddie, des banques étatiques, avec mandat gouvernemental pour faire des pauvres des propriétaires en leur prêtant. C'est beau la régulation, c'est nécessaire, sinon vous comprenez, les banques prêtent à n'importe quoi.
Dans le genre, en France, si une banque ne prête pas assez aux gens, genre elle estime ne pas trouver assez de ménages dans ses critères, et bien, bim 10% de taxe supplémentaire.
Histoire de bien réguler, être sure que les banques ne prêtent pas inconsidérément.
A la vache
Les législateurs apprennent vite.